Grundlig fondanalys och genomgång av förvaltningskostnader
Fonder utgör ofta en central del av både tjänstepensioner och kapitalförsäkringar, men de är också en av de vanligaste orsakerna till onödigt höga kostnader eller obalanserad risk. Vi erbjuder en grundlig fondanalys där vi går igenom hela ditt fondinnehav, oavsett om det finns i pensionssparande eller i andra försäkringsbaserade lösningar. Syftet är att skapa en portfölj som både är kostnadseffektiv och anpassad efter dina mål och din livssituation.
Analysen börjar med en kartläggning av dina nuvarande fonder, hur de presterat historiskt, vilken riskprofil de har och hur de samverkar som helhet. Därefter tittar vi på förvaltningskostnaderna – ofta den mest förbisedda faktorn i ett sparande. Kostnadernas effekt över tid är betydande, och även små skillnader kan ge stora utslag på lång sikt.
Vi utvärderar också om fondvalen är aktiva eller passiva, om de följer en genomtänkt strategi samt i vilken mån de är relevanta för den fas i livet du befinner dig i. Resultatet blir en tydlig rapport där vi förklarar vilka fonder som är effektiva, vilka som inte längre passar och hur en optimerad portfölj kan se ut.
Du får rekommendationer som bygger på lång erfarenhet, inte kortsiktiga trender. Målet är trygghet, klarhet och en hållbar investeringsstruktur där varje fond har ett tydligt syfte.
